http://www.lay-up.net/ バーディ狙ってボギーよりも、刻んでパーを取って行きたいものです。インデックス投資信託＆ETFを中心に分散投資しています。 ja Copyright 2013 Sun, 12 May 2013 08:52:57 +0900 http://www.sixapart.com/movabletype/ http://www.rssboard.org/rss-specification myyahoo???Google??????RSS???Livedoor???????goo RSS??????? <p><a href="http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1017-1303301137.html" target="_blank">私のポートフォリオ</a>の中で日本債券クラスでは個人向け国債と並んでコアとなっているDLIBJ公社債オープン(短期及び中期コース)が3月21日に決算を迎え運用報告書がupされています。内容を簡単にチェックしておきます。</p> <ul> <li><a href="http://www.diam.co.jp/fund/list/313307/index.php" target="_blank">DLIBJ公社債オープン（短期コース）</a> 運用管理費用　年率0.315％</li> <li><a href="http://www.diam.co.jp/fund/list/313308/index.php" target="_blank">DLIBJ公社債オープン（中期コース）</a> 運用管理費用　年率0.4725％</li> </ul> <p>運用報告書の概要は以下の通り。</p> <a href="http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1023-1305120852.html">この記事の続きを読む＞＞</a><img src="http://feeds.feedburner.com/~r/lay-up/rss/~4/ulg0rIUsUSk" height="1" width="1"/> http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1023-1305120852.html http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1023-1305120852.html その他ファンド 債券投資 国債 運用報告書 Sun, 12 May 2013 08:52:57 +0900 <p>住信SBIネット銀行で<strong>5月6日(月)</strong>より「外貨預金はじめるなら今でしょ！キャンペーン」と「米ドル定期預金　特別金利キャンペーン」が始まります。</p> <p><a href="https://www.netbk.co.jp/wpl/NBGate/i900500CT/PD/corp_news_20130502_1" target="_blank">住信SBIネット銀行 プレスリリース</a></p> <blockquote>【外貨預金はじめるなら今でしょ！キャンペーン概要】<p>1. 期間 平成25年5月6日（月）～7月20日（土）5：50買付約定分まで<br />2. 対象となる取引 期間中に以下の条件をすべて満たすこと<br /> （1）キャンペーン期間中に外貨普通預金口座を開設すること<br /> （2）円普通預金から外貨預金を一度に1,000通貨以上（香港ドル・南アランドは10,000通貨以上）新規に預入れること<br />3. 特典 <strong>現金1,000円</strong></p> 【米ドル定期預金　特別金利キャンペーン概要】 <p>1. 期間 平成25年5月6日（月）～7月14日（日）お預入れ手続き完了分まで<br />2. 米ドルキャンペーン金利 <strong>年0.80％(2ヶ月)、年1.00％(1年)</strong><br />※1万米ドル未満の適用金利</p></blockquote> <p>住信SBIネット銀行の外貨の扱いについては以前にも記事にしていますが、SBI証券との間で手数料無料で資金移動が可能ですのでお得な使い道があります。「<a href="http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-988-1210070418.html">SBI証券、住信SBIネット銀行で外貨の資金移動が可能に！</a>」</p> <p>SBI証券の米ドルMMF(ニッコウ・マネー・マーケット・ファンド)の直近利回りが0.146％なので、上記キャンペーン金利は大きいですね。</p> <a href="http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1022-1305050745.html">この記事の続きを読む＞＞</a><img src="http://feeds.feedburner.com/~r/lay-up/rss/~4/15y_FFv1aDA" height="1" width="1"/> http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1022-1305050745.html http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1022-1305050745.html 証券会社 キャンペーン 為替 証券会社 銀行 Sun, 05 May 2013 07:45:26 +0900 <p>来年からの日本版ISAの導入を見据えると、組入れ銘柄として<strong>バランスファンド</strong>は有力な選択肢の一つと考えています（ISA口座内ではリバランス出来ないし、うちの妻なんかは1ファンドで全て済ませたい人）。</p> <p>主要なノーロード低コストバランスファンドについて、<a href="http://www.matonavi.jp/index.html" target="_blank">投信まとなび</a>の情報をもとにリスク・リターン比較を行い、以下に特徴をまとめました。</p> <table cellpadding="2" cellspacing="1" width="520"style="margin-top: 2px;" bgcolor="#b7b7b7" border="0"> <tr> <td bgcolor="#f0f0f0"nowrap="nowrap" align="center" colspan="2">項目</td><td bgcolor="#f0f0f0" align="center"><a href="http://www.matonavi.jp/fund/F000000MHA?" target="_blank">セゾンバンガードGBF</a></td><td bgcolor="#f0f0f0" align="center"><a href="http://www.matonavi.jp/fund/F000000MRT?" target="_blank">マネックス(育成)</a></td><td bgcolor="#f0f0f0" align="center"><a href="http://www.matonavi.jp/fund/F000001WXE?" target="_blank">SBI資産設計(育成)</a></td><td bgcolor="#f0f0f0" align="center"><a href="http://www.matonavi.jp/fund/F000002J9W?" target="_blank">世界経済インデックス</a></td><td bgcolor="#f0f0f0" align="center"><a href="http://www.matonavi.jp/fund/F00000NAEH?" target="_blank">eMAXIX(均等)</a></td><td bgcolor="#f0f0f0" align="center"><a href="http://www.matonavi.jp/fund/F00000NAEI?" target="_blank">eMAXIS(波乗り)</a></td> </tr> <tr bgcolor="#ffffcc" align="center" > <td colspan="2">運用管理費用</td><td>0.4935%</td><td>0.9975%</td><td>0.714%</td><td>0.525%</td><td>0.525%</td><td>0.525%</td></tr> <tr bgcolor="#ffffcc" align="center" > <td colspan="2">信託財産留保</td><td>0.1%</td><td>0.3%</td><td>0.15%</td><td>0.1%</td><td>0.15%</td><td>0.15%</td></tr> <tr bgcolor="#ffffcc" align="center" > <td colspan="2">純資産額(億円)</td><td>640.6</td><td>99.2</td><td>67.4</td><td>34.6</td><td>16.5</td><td>10.9</td></tr> <tr bgcolor="#ffffcc" align="center" > <td rowspan="3">トータルリターン<br />(年率換算)</td><td>1年</td><td>19.9</td><td>19.3</td><td>26.2</td><td>20.7</td><td>26.43</td><td><span style="color:#ff0000;">29.5</span></td></tr> <tr bgcolor="#ffffcc" align="center" > <td>3年</td><td>5.78</td><td>5.72</td><td><span style="color:#ff0000;">8.4</span></td><td>5.83</td><td>-</td><td>-</td></tr> <tr bgcolor="#ffffcc" align="center" > <td>5年</td><td>1.12</td><td>0.56</td><td><span style="color:#ff0000;">2.34</span></td><td>-</td><td>-</td><td>-</td></tr> <tr bgcolor="#ffffcc" align="center" > <td rowspan="3">標準偏差<br />(年率)</td><td>1年</td><td>12.9</td><td><span style="color:#ff0000;">10.8</span></td><td>13.2</td><td>14.3</td><td>13.6</td><td>12.8</td></tr> <tr bgcolor="#ffffcc" align="center" > <td>3年</td><td>13.2</td><td><span style="color:#ff0000;">9.89</span></td><td>12.9</td><td>15.0</td><td>-</td><td>-</td></tr> <tr bgcolor="#ffffcc" align="center" > <td>5年</td><td>15.3</td><td><span style="color:#ff0000;">12.5</span></td><td>15.2</td><td>-</td><td>-</td><td>-</td></tr> <tr bgcolor="#ffffcc" align="center" > <td rowspan="3">シャープレシオ</td><td>1年</td><td>1.47</td><td>1.69</td><td>1.84</td><td>1.38</td><td>1.79</td><td><span style="color:#ff0000;">2.09</span></td></tr> <tr bgcolor="#ffffcc" align="center" > <td>3年</td><td>0.48</td><td>0.6</td><td><span style="color:#ff0000;">0.68</span></td><td>0.44</td><td>-</td><td>-</td></tr> <tr bgcolor="#ffffcc" align="center" > <td>5年</td><td>0.13</td><td>0.09</td><td><span style="color:#ff0000;">0.21</span></td><td>-</td><td>-</td><td>-</td></tr></tr> </table> <a href="http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1021-1304291232.html">この記事の続きを読む＞＞</a><img src="http://feeds.feedburner.com/~r/lay-up/rss/~4/kQcX6uU0cVY" height="1" width="1"/> http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1021-1304291232.html http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1021-1304291232.html バランスファンド ノーロードファンド バランスファンド Mon, 29 Apr 2013 12:32:28 +0900 <p>現在「<a href="http://stocks.finance.yahoo.co.jp/stocks/chart/?code=0331809A" target="_blank">eMAXIS新興国株式インデックスファンド</a>」で積立てを行なっている新興国株式クラスですが、そろそろ海外ETFへリレーしておこうというところで、このクラスの2大海外ETF(Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (<a href="http://finance.yahoo.com/q?s=VWO" target="_blank">VWO</a>)とiShares MSCI Emerging Markets Index (<a href="http://finance.yahoo.com/q?s=EEM" target="_blank">EEM</a>))について改めて比較しました。</p> <p>最も大きな違いは対象指数なのですが後述するとして、その他の現時点のスペック比較は以下の様になります。</p> <table cellpadding="2" cellspacing="1" width="400"style="margin-top: 2px;" bgcolor="#b7b7b7" border="0"> <tr> <td bgcolor="#f0f0f0"nowrap="nowrap" align="center">項目</td><td bgcolor="#f0f0f0" align="center">VWO</td><td bgcolor="#f0f0f0" align="center">EEM</td> </tr> <tr bgcolor="#ffffcc"> <td><span style="color:#ff0000;">経費率<br />Expense Ratio</span></td><td><span style="color:#ff0000;">0.18%</span></td><td><span style="color:#ff0000;">0.66%</span></td> </tr> <tr bgcolor="#ffffcc"> <td>資産規模<br />Total Assets</td><td>74.59 Billion</td><td>45.58 Billion</td> </tr> <tr bgcolor="#ffffcc"> <td>保有銘柄<br />Number of Holdings</td><td>1047</td><td>837</td> </tr> <tr bgcolor="#ffffcc"> <td>3ヶ月平均出来高<br />Avg Vol(3M)</td><td>18,440,600</td><td>53,720,800</td> </tr> <tr bgcolor="#ffffcc"> <td>分配利回り<br />Yield(ttm)</td><td>2.4%</td><td>1.75%</td> </tr> <tr bgcolor="#ffffcc"> <td>年初来騰落率<br />YTD Return</td><td>-3.54%</td><td>-3.56%</td> </tr> </table> <p>VWOの圧倒的に低い経費率は長期投資家にとって非常に魅力的です。</p> <a href="http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1020-1304201014.html">この記事の続きを読む＞＞</a><img src="http://feeds.feedburner.com/~r/lay-up/rss/~4/kpwHRbKD3M8" height="1" width="1"/> http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1020-1304201014.html http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1020-1304201014.html 海外ETF 株価指数 海外ETF Sat, 20 Apr 2013 10:14:00 +0900 <p>三菱UFJ投信の企画「<a href="http://contest.muam.jp/index.html" target="_blank">投資にチャレンジ！！ポートフォリオの達人</a>」が始まりました。私も「堅実型」(3ヶ月換算リスク 4.77％)で参戦しています。</p> <blockquote><strong>キャンペーン概要</strong><br /> 仮想資金１０万円全てを使って、eMAXISシリーズ８本の中から最低３ファンド（１ファンド最低１万円以上１千円単位）を組み合わせてポートフォリオを作成。<br /> コンテスト期間中のポートフォリオの<strong>”リターン÷リスク”</strong>を測定し、３つの リスクタイプ （積極型、中立型、堅実型）それぞれの成績上位者１０名様を表彰いたします。<br /><br /> 応募期間　2013年3月31日まで　※締め切られました<br /> <strong>コンテスト期間　2013年4月1日～2013年6月28日</strong></blockquote> <p>普段交流のあるブロガーさんの記事やツイッターなどを見ていると、堅実型が多いですね(他にもいらっしゃれば追記します。)</p> <strong>＜堅実型＞</strong> <ul> <li>とよぴ～さん：<a href="http://toyop.net/blog-entry-1620.html" target="_blank">高配当ETFで戦略的インデックス投資日記</a></li> <li>水瀬ケンイチさん：<a href="http://randomwalker.blog19.fc2.com/" target="_blank">梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー</a></li> <li>コツコツ麻酔科医さん：<a href="http://masuitousi.blog.fc2.com/" target="_blank">麻酔と世界分散投資？</a></li> <li>レバレッジ君さん：<a href="http://blog.livedoor.jp/leveraged/" target="_blank">レバレッジ投資実践日記</a></li> <li>ゆうきさん：<a href="http://genuinvest.net/?eid=1931" target="_blank">ホンネの資産運用セミナー</a></li> <li>kenzさん：<a href="http://longinv.blog103.fc2.com/blog-entry-1076.html" target="_blank">インデックス投資日記＠川崎</a></li> <li>矢向さん：<a href="http://indexinvest.blog32.fc2.com/blog-entry-1763.html" target="_blank">矢向町のインデックス投資家</a></li> </ul> <strong>＜中立型＞</strong> <ul> <li>ちんあおさん：<a href="http://chinao0628.blog.fc2.com/" target="_blank">ちんあおの小さなお金のブログ</a></li> <li>虫取り小僧さん：<a href="http://mushitori.blog.fc2.com/" target="_blank">いつか子供に伝えたいお金の話</a></li> </ul> <strong>＜積極型＞</strong> <ul> <li>つばささん：<a href="http://mtsubasa2008.blogspot.jp/2013/04/blog-post_6.html" target="_blank">コツコツ投資日記</a></li> </ul> <a href="http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1019-1304071110.html">この記事の続きを読む＞＞</a><img src="http://feeds.feedburner.com/~r/lay-up/rss/~4/7G7rx8kwuOA" height="1" width="1"/> http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1019-1304071110.html http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1019-1304071110.html インデックスファンド インデックスファンド 分散投資 投資の考え Sun, 07 Apr 2013 11:10:11 +0900 <p>SBI証券にて保有している「<a href="https://personal.vanguard.com/us/funds/snapshot?FundId=3141&FundIntExt=INT" target="_blank">バンガード・トータルワールドストックETF(VT)</a>」「<a href="https://personal.vanguard.com/us/funds/snapshot?FundId=0970&FundIntExt=INT" target="_blank">バンガード・トータルストック・マーケットETF(VTI)</a>」「<a href="https://personal.vanguard.com/us/funds/snapshot?FundId=0964&FundIntExt=INT" target="_blank">バンガード・FTSEエマージング・マーケッツETF(VWO)</a>」の分配金の入金がありました。</p> <p>現地受領日３月２８日(国内受領日３月２９日)のものです。</p> <a href="http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1018-1303311106.html">この記事の続きを読む＞＞</a><img src="http://feeds.feedburner.com/~r/lay-up/rss/~4/XPzUevCWxX0" height="1" width="1"/> http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1018-1303311106.html http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1018-1303311106.html 海外ETF SBI証券 海外ETF Sun, 31 Mar 2013 11:06:33 +0900 <p>期末恒例の運用状況の確認です。</p> <p>ポートフォリオ全体の直近3ヶ月（2013年1Q）の投資収益率は<strong>+7.84％</strong>。2006年2月にリスク資産への投資を開始して以来の累計では<strong>+2.86％</strong>となっています。<br /></p> <p>現在のリスク資産の配分は、日本株10％(EFA, VTの日本株部分を含む）、外国株44％（先進国株22％、新興国株22％）、日本債券36％、外国債券10％</p> <p>ここのところ先進国株クラスの比率が上振れしていたので、リバランスの為に少し売却して個人向け国債を購入しました。</p> <p>株式比率50％強、外貨比率50％強といった目標アセットアロケーションが今のところ心地よく感じています。</p> <p>なお、流動性資金と定期預金は上記のリスク資産とは別勘定としており含んでいません。また、生活防衛資金として家計支出1年分を期間長めの定期預金に別途キープしています。</p> <p>現在のポートフォリオは以下の通り。</p> <a href="http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1017-1303301137.html">この記事の続きを読む＞＞</a><img src="http://feeds.feedburner.com/~r/lay-up/rss/~4/B8vIQ3mlZOU" height="1" width="1"/> http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1017-1303301137.html http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1017-1303301137.html Myポートフォリオ ポートフォリオ 運用状況 Sat, 30 Mar 2013 11:37:31 +0900 <p>SBI証券には対象投資信託の保有額1,000万円以上で保有額の0.2％(年率)が、1,000万円未満で0.1％のSBIポイントが付与される「<a href="https://site2.sbisec.co.jp/ETGate/WPLETmgR001Control?OutSide=on&getFlg=on&burl=search_home&cat1=home&cat2=service&dir=service&file=home_fundmileage.html" target="_blank">投信マイレージサービス</a>」があります。</p> <p>このSBIポイントは、従来は住信SBIネット銀行で1ポイント＝0.85円、Yahoo！ポイントへは等価交換となっていました。</p> <p>今回なんと、SBIカードホルダーは<a href="https://sbipoint.jp/point/cashback/sbicmc" target="_blank">10,000ポイント＝12,000円で交換可能</a>となりました！<strong>最大で投信保有額の0.24％が還元</strong>されると言うことで他社に比べても非常に強力なサービスになります。</p> <blockquote>2013年2月28日(木)より、SBIカード株式会社が発行するクレジットカードで貯まる「サークルプラスポイント」がSBIポイントへ移行できるようになりました。<br />&nbsp;<br /> 【サークルプラスポイントからSBIポイントへの交換単位・レート】<br /> ■ 交換レート ： サークルプラスポイント ： SBIポイント ＝ 1 ： 1<br /> ■ 最小交換ポイント数 ： サークルプラスポイント 1 ポイント以上<br /> ■ 交換単位 ： サークルプラスポイント 1 ポイント単位<br /> ■ 交換予定日 ： リアルタイム<br /> ■ サービスページ ： http://www.sbicard.co.jp/mastercard/<br /> <br />&nbsp;<br /> 同時に、SBIポイントではSBIカード会員限定で、住信SBIネット銀行への現金交換に限り、会員限定の交換レートを適用開始いたしました。<br /> <strong>SBIポイント 5,000ポイント → 5,000円</strong><br /> <strong>SBIポイント 10,000ポイント → 12,000円</strong> <br /> 【SBIカード会員限定】 現金交換ページ<br /> https://sbipoint.jp/point/cashback/sbicmc</blockquote> <a href="http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1016-1303240205.html">この記事の続きを読む＞＞</a><img src="http://feeds.feedburner.com/~r/lay-up/rss/~4/VilUyEp6waY" height="1" width="1"/> http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1016-1303240205.html http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1016-1303240205.html 証券会社 SBI証券 Sun, 24 Mar 2013 02:05:57 +0900 <p>先日、<a href="http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1012-1303091535.html">eMAXISインデックスファンドシリーズ運用報告書</a>について記事にまとめましたが、eMAXISのバランスファンドであるeMAXISのバランス8資産均等型及び波乗り型についても第2期運用報告書がアップされています。</p> <ul> <li><a href="http://www.lay-up.net/archives/130128_emaxis8eq.pdf">eMAXISバランス (8資産均等型)</a></li> <li><a href="http://www.lay-up.net/archives/130128_emaxisnami.pdf">eMAXISバランス (波乗り型)</a></li> </ul> <h3>資産配分の特徴</h3> <p>設定時にも記事にしていますが(<a href="http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-955-1110221306.html">新登場eMAXISバランス－既存バランスファンドとの比較－</a>)、新興国株・債券、内外REITまで含むバランスファンドというのは実は珍しいのです。<br />8資産均等型は国内外(新興国も)の株式、債券、REITにそれぞれ12.5％ずつ配分。波乗り型は8資産への基本配分に加え、国内株式・債券、先進国株式、新興国株式についてはトレンドフォロー戦略として過去25営業日で騰落率の良いクラスに投資するというもの。</p> <p>トレンドフォロー部分の今期の実際の配分は下図の様に5％～30％とかなり大きな変化が付けられています。これで成績がどう出るのか？売買コストは膨らまないのか？と気になるところです。</p> <img alt="namiratio.jpg" src="http://www.lay-up.net/archives/img/namiratio.jpg" width="300" height="231" /> <a href="http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1015-1303201314.html">この記事の続きを読む＞＞</a><img src="http://feeds.feedburner.com/~r/lay-up/rss/~4/HO1soXS-t84" height="1" width="1"/> http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1015-1303201314.html http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1015-1303201314.html バランスファンド ノーロードファンド バランスファンド 運用報告書 Wed, 20 Mar 2013 13:14:32 +0900 <p>3月7日より<a href="http://www.mof.go.jp/jgbs/individual/kojinmuke/main/" target="_blank">春の個人向け国債の募集</a>が始まっています。3月29日まで。</p> <ul> <li>変動１０年・・・初回適用利率　年率0.42％（税引後0.3346770％）</li> <li>固定５年・・・年率0.06％（税引後0.047811％）</li> <li>固定３年・・・年率0.05％（税引後0.0398425％）</li> </ul> <p>参考に新生銀行の2週間満期預金が0.20％、住信SBIネット銀行の1年定期が0.30％という状態なので、今回固定3年及び5年は全く不要に思いますが、変動10年はほぼ元本保証でインフレヘッジにもなるので買っておこうかなと。</p> <a href="http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1014-1303152118.html">この記事の続きを読む＞＞</a><img src="http://feeds.feedburner.com/~r/lay-up/rss/~4/QK9JR6K6-Ng" height="1" width="1"/> http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1014-1303152118.html http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1014-1303152118.html ニュース 国債 Fri, 15 Mar 2013 21:18:21 +0900 <p>最近の円安・株高の損益が改善した人も多いと思います。相場低迷時にもコツコツと時間分散して買い付けてきた投資家が「隠れた勝者」とする日経新聞記事も注目を集めました。</p> <ul> <li>梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー「<a href="http://randomwalker.blog19.fc2.com/blog-entry-2223.html" target="_blank">隠れた勝者は、過去の相場低迷時にも怖がらないで買い続けてきた「コツコツ投資家」たち </a>」</li> <li>SHINOBY'S WORLD「<a href="http://www.shinoby.net/2013/03/post-2897.html" target="_blank">投資の世界でも、「継続は力なり」の法則は成り立っている</a>」</li> </ul> <p>私も2006年よりコツコツと積み立ててきた一人ですが、「<strong>どん底の時も積み立てを継続する</strong>」というのは実際は頭で思う程簡単な事ではありません。</p> <p>我が家の場合、2007年6月をピークに損益率が悪化、リーマン・ブラザーズの破綻が2008年9月でしたが、どん底は2009年2月の<span style="color:#ff0000;">－46.6％</span>でほぼ半分までリスク資産が減っています。正直、当時は底なんて見えていませんでしたし、この頃積立てを止めた人や消えていった投資ブログも多かったのでは？<br />更に悪いことは重なるもので、2008年10月に<a href="http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-545-0810222333.html">リストラ</a>があり、私の<a href="http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-664-0906240036.html">転職先が決まった</a>のは8ヶ月も先の事でした。</p> <a href="http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1013-1303101043.html">この記事の続きを読む＞＞</a><img src="http://feeds.feedburner.com/~r/lay-up/rss/~4/QwMCcDcYuzI" height="1" width="1"/> http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1013-1303101043.html http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1013-1303101043.html 投資に関する考え 投資の考え 積立投資 Sun, 10 Mar 2013 10:43:25 +0900 <p><a href="http://maxis.muam.jp/e/index.html" target="_blank">eMAXISインデックスファンドシリーズ</a>が1月28日に決算を迎え、運用報告書がアップされましたので実質コストや指数からの乖離をチェックしておきます。なお、eMAXISバランス (8資産均等型) (波乗り型) は別記事にまとめます。</p> <p>私自身が積み立てている新興国株式インデックスは<strong>実質コストが0.85%</strong>まで下がってきました！ナイス！<br />このファンドの投資対象「新興国株式インデックスマザーファンド」は、<a href="http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-706-0910101323.html">ほぼ新設のような状態</a>からスタートでしたが、資産規模も大きくなりその他コストは落ち着いて来たようです。</p> <ul> <li><a href="http://www.lay-up.net/archives/130128_emaxisN225.pdf">eMAXIS 日経225インデックス</a></li> <li><a href="http://www.lay-up.net/archives/130128_emaxisTOPIX.pdf">eMAXIS TOPIXインデックス</a></li> <li><a href="http://www.lay-up.net/archives/130128_emaxisJPB.pdf">eMAXIS 国内債券インデックス</a></li> <li><a href="http://www.lay-up.net/archives/130128_emaxisJPREIT.pdf">eMAXIS 国内リートインデックス</a></li> <li><a href="http://www.lay-up.net/archives/130128_emaxisALLeq.pdf">eMAXIS 全世界株式インデックス</a></li> <li><a href="http://www.lay-up.net/archives/130128_emaxisFEQ.pdf">eMAXIS 先進国株式インデックス</a></li> <li><a href="http://www.lay-up.net/archives/130128_emaxisFB.pdf">eMAXIS 先進国債券インデックス</a></li> <li><a href="http://www.lay-up.net/archives/130128_emaxisFREIT.pdf">eMAXIS 先進国リートインデックス</a></li> <li><a href="http://www.lay-up.net/archives/130128_emaxisEMEQ.pdf">eMAXIS 新興国株式インデックス</a></li> <li><a href="http://www.lay-up.net/archives/130128_emaxisEMB.pdf">eMAXIS 新興国債券インデックス</a></li> </ul> <h3>実質的なコストについて</h3> <p>投信では、目論見書に予め明示されている運用管理費用(信託報酬)のコストの他に、「売買委託手数料」「保管費用」といった名目でその他のコスト（事前に見えない隠れコスト）がかかってきます。運用報告書により実際にかかったコストをチェックします。</p> <table align="center" border="1" cellpadding="2" cellspacing="1" width="500"> <tbody><tr bgcolor="#f0f0f0"> <td>ファンド名</td><td>信託報酬率</td><td>信託報酬</td><td>その他コスト</td><td>概算実質コスト（年率換算）</td> </tr> <tr> <td>日経225</td><td>0.42％</td><td>41円</td><td>1円</td><td>0.43％</td> </tr> <tr> <td>TOPIX</td><td>0.42％</td><td>42円</td><td>0円</td><td>0.42％</td> </tr> <tr> <td>国内債券</td><td>0.42％</td><td>45円</td><td>0円</td><td>0.42％</td> </tr> <tr> <td>国内REIT</td><td>0.42％</td><td>52円</td><td>0円</td><td>0.42％</td> </tr> <tr> <td>全世界株式</td><td>0.63％</td><td>69円</td><td>6円</td><td>0.68％</td> </tr> <tr> <td>先進国株式</td><td>0.63％</td><td>66円</td><td>3円</td><td>0.66％</td> </tr> <tr> <td>先進国債券</td><td>0.63％</td><td>58円</td><td>1円</td><td>0.64％</td> </tr> <tr> <td>先進国REIT</td><td>0.63％</td><td>81円</td><td>10円</td><td>0.71％</td> </tr> <tr> <td>新興国株式</td><td>0.63％</td><td>59円</td><td>21円</td><td>0.85％</td> </tr> <tr> <td>新興国債券</td><td>0.63％</td><td>66円</td><td>16円</td><td>0.78％</td> </tr> </tbody></table> <p>新興国株式及び新興国債券の実質コストの低下が目立ちます。その他のクラスは若干低下か横ばい。<br />ライバルファンドについては<a href="http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-978-1206101758.html">SMTインデックスシリーズ</a>とインデックスeシリーズ(旧CMAM)(<a href="http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1007-1302231534.html">国内</a>・<a href="http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1011-1303072310.html">外国</a>)の直近の決算報告まとめをそれぞれ参照下さい。</p> <a href="http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1012-1303091535.html">この記事の続きを読む＞＞</a><img src="http://feeds.feedburner.com/~r/lay-up/rss/~4/QZzYPQu9YrA" height="1" width="1"/> http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1012-1303091535.html http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1012-1303091535.html インデックスファンド インデックスファンド ノーロードファンド 運用報告書 Sat, 09 Mar 2013 15:35:18 +0900 <p>先日の<a href="http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1007-1302231534.html">日本株式・債券</a>に続き、三井住友トラストAMのインデックスeシリーズ(旧CMAMインデックスe)のうち、<a href="http://www.smtam.jp/fund/detail/_id_122/" target="_blank">外国株式</a>及び<a href="http://www.smtam.jp/fund/detail/_id_123/" target="_blank">外国債券</a>について第3期決算を迎え、運用報告書がアップされました。</p> <ul> <li><a href="http://www.lay-up.net/archives/indexe_foreign_equity.pdf">外国株式インデックスe 運用報告書</a></li><li><a href="http://www.lay-up.net/archives/indexe_foreign_bond.pdf">外国債券インデックスe 運用報告書</a></li> </ul> <p>コスト面は概ね<a href="http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-971-1203082109.html">前期</a>と変りないですね。特に問題なしなので、このまま積立てを続けます。運用報告書の概要は以下の通り。</p> <h3>外国株式インデックスe 運用報告書より</h3> <p><strong>１．運用実績</strong><br /> 今期（第3期）の騰落率は+38.7％（ベンチマークのMSCIコクサイ指数は 39.9％）</p> <p>ベンチマークとの下方乖離(-1.2%)を生じた主な要因は信託報酬(年率0.525％)及び配当課税によるもの。分配金は0円。</p> <p><strong>２．諸費用明細（１万口当たり）</strong><br /> 信託報酬額　52円<br /> 売買委託手数料　0円<br /> 有価証券取引税　0円<br /> 保管費用等　5円<br /> 合計　57円</p> <p>信託報酬率(0.525％)より、その他費用(保管費用等)を加えた今期の実質の保有コストを概算すると、おおよそ0.575％。若干ですが前期よりもコストはおさえられています。</p> <p><strong>３．売買の状況</strong><br /> 設定　2,177,297千口（2,242,239千円）<br /> 解約　932,325 千口（944,911千円）</p> <a href="http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1011-1303072310.html">この記事の続きを読む＞＞</a><img src="http://feeds.feedburner.com/~r/lay-up/rss/~4/HuUYvFZ4kZk" height="1" width="1"/> http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1011-1303072310.html http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1011-1303072310.html インデックスファンド インデックスファンド ノーロードファンド 運用報告書 Thu, 07 Mar 2013 23:10:17 +0900 <a href="http://www.lay-up.net/archives/img/IMG_0992.jpg"><img alt="ETF・ETN基礎講座" src="http://www.lay-up.net/archives/assets_c/2013/03/IMG_0992-thumb-150x205-303.jpg" width="150" height="205" /></a> <p>最近、大証より封筒が届き以前私が回答した(らしい？)「ETF入門クイズ」の賞品（ハズレ副賞）として「ETF・ETN基礎講座」の冊子とボールペンが送られてきました。<br />経営統合したからか、冊子は大証ではなく東証が発行したものですね。webで公表されている<a href="http://www.tse.or.jp/rules/etf/b7gje6000002em5o-att/b7gje6000002emjn.pdf" target="_blank">PDFファイルの内容</a>と同じですが、ETF・ETNに関する基本的な内容が書かれています。</p> <p>さて、東証はwebのETF・ETNコンテンツが結構充実していて、売買の際に参考になるインディカティブNAV（推定純資産価格）や、ブログネタになりそうなランキングやデータが公表されています。</p> <ul> <li><a href="http://www.tse.idmanagedsolutions.com/iopv/table?language=jp&iopv=1" target="_blank">ETF・ETN現在値 (インディカティブNAV)</a></li> <li><a href="http://www.tse.or.jp/rules/etf/data.html" target="_blank">ETFランキング・データ</a></p> </ul> <a href="http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1010-1303022102.html">この記事の続きを読む＞＞</a><img src="http://feeds.feedburner.com/~r/lay-up/rss/~4/33tGL0Pcuok" height="1" width="1"/> http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1010-1303022102.html http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1010-1303022102.html 個別株・ETF（国内） ETF Sat, 02 Mar 2013 21:02:29 +0900 <p>先日の行われました「<a href="http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1001-1301141427.html" target="_blank">投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year2012</a>」にて、バンガード・トータル・ワールド・ストックETF（VT)が1位を受賞したことを記念して、投資家にとって本当によい投資信託の選び方をテーマに、<a href="https://www.vanguardjapan.co.jp/content/articles/seminar/seminar20130322.shtml" target="_blank">セミナーが開催されます</a>！</p> <p>開催日時： 2013/3/22 （金） 19：00 ～21:00 （受付 18：30～） <br /> 定員： 100名 <br /> 受講料： 無料<br /> 開講場所： SBIマネープラザ　新宿中央支店</p> <p><a href="http://www.bc-seminar.jp/semi-info/sbimp/SU030003.aspx?link=SU110011&scid=809990008&sid=000000176" target="_blank">⇒セミナー概要＆お申込みはこちら</a><br />※既に定員に達し締め切られたようです</p> <a href="http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1009-1302252322.html">この記事の続きを読む＞＞</a><img src="http://feeds.feedburner.com/~r/lay-up/rss/~4/ljUTKqFhw1U" height="1" width="1"/> http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1009-1302252322.html http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-1009-1302252322.html インデックスファンド 海外ETF Mon, 25 Feb 2013 23:22:22 +0900